法兰克福强势争夺欧洲新金融中心

德国联邦金融监管局1月底曾邀请约50名外国银行代表到法兰克福举行会谈,重点讨论英国“脱欧”后金融机构如何调整战略布局。据悉,瑞银、俄罗斯外贸银行等已计划将法兰克福作为其欧洲业务中心。

3月29日,英国首相特雷莎·梅正式向欧盟递交“脱欧”信函,标志着历史性的英国“脱欧”进程正式启动。这一天的到来并不令人意外,因为递交“分手信”、开启两年脱欧谈判的日子早已公之于众,3月29日的欧洲金融市场波澜不惊。

未来两年,英国与欧盟的“分手”之路料不平坦,市场准入将是谈判的核心议题之一。1月,特雷莎·梅抛出“硬脱欧”说,声称准备牺牲欧盟单一市场准入权以收回边界控制权。市场准入的不确定性,让一些企业不得不未雨绸缪,考虑重新布局和转移,其中包括金融业。

不少分析人士认为,如果伦敦失去欧盟金融市场准入,一些依托伦敦的国际金融机构很可能将运营机构转移到法兰克福、巴黎、都柏林等欧盟城市,欧洲金融中心的格局将产生深刻变化,法兰克福等城市的金融中心地位升级指日可待。

与英国隔海相望的德国,既是欧洲第一大经济体,也是欧洲一体化的坚定支持者和领导者。就金融业转移而言,英国“脱欧”对德国来说是件不折不扣的好事,以至于德国银行业协会等2016年就公开认定,身为德国金融中心的法兰克福将从英国“脱欧”中受益。

2016年以来,法兰克福房价“涨势喜人”,房屋中介给出的解释均与英国“脱欧”有关,反映人们普遍预期法兰克福的金融中心地位将上升。

与巴黎、卢森堡等竞争对手相比,法兰克福办公用房的存量和价格具有较大吸引力。目前,高盛、摩根大通等已扩大在法兰克福的办公空间。德国房地产协会主席安德烈亚斯·马特纳说,法兰克福英国“脱欧”对德国房地产市场提出了重大挑战,地产是资本密集型行业,尤其依赖稳定的投资氛围。

除租房方面的优势外,德国经济稳健增长,竞争力强,国家信用评级高,迎合了美国监管机构对美资银行在海外开设分支机构的指导性规定。

同时,法兰克福金融生态系统良好,欧洲央行、德国央行、德国联邦金融监管局、德交所、德国央行、德意志银行、德国商业银行等总部都在法兰克福。其中,欧洲央行不仅制定欧元区货币政策,还承担欧元区银行业单一监管职能;德国联邦金融监管局是欧盟内少数有复杂衍生品交易管理经验的监管机构。

德国央行董事会成员多布雷特表示,许多对法兰克福感兴趣的银行已和德国央行取得联系并展开对话。

不仅德国央行,德国联邦金融监管局2017年1月底曾邀请约50名外国银行代表到法兰克福举行会谈,重点讨论英国“脱欧”后金融机构如何调整战略布局。据悉,瑞银、俄罗斯外贸银行等已计划将法兰克福作为其欧洲业务中心。

公开或不公开,官方或民间,为法兰克福游说的力量不少,当地也为吸纳来自英国的大量金融业者做着准备。不过,与市场上热烈欢迎的气氛不同,监管机构对英国金融业的迁徙态度谨慎。

从监管层近期释放的信号看,纵然欧元区各国对来自英国的金融资源你争我夺,但对进入欧元区的银行实体将统一监管标准,严格把关。

欧洲央行执委、欧洲央行银行业监管委员会副主席劳滕施莱格也强调,搬至欧元区的银行都需符合欧洲央行的标准。她说,无论这些银行从英国搬至欧元区哪个地方,确保银行业安全稳健运行是关键。

劳滕施莱格表示,英国“脱欧”对银行业来说主要涉及市场准入,在欧元区新建的银行实体必须保证充分的本地风险管理、本地员工数量和运营的独立性。“我们只给拥有良好资本条件和经营状况的银行颁发牌照,不会接受空壳公司。”她说。

多布雷特强调,就监管而言,从英国迁至德国的银行不会有任何“特殊待遇”。他还预计,准备搬迁的银行不会向欧洲大陆某一城市集聚,而是会出现不同程度的分散,这有利于银行业健康发展。

法兰克福聚集了不少中资金融机构,包括中资商业银行、中欧国际交易所、中资信用评级机构等,在中欧、中德金融合作特别是人民币国际化进程中扮演了重要角色。法兰克福作为欧洲金融中心的地位上升,也为当地中资金融机构和离岸人民币发展带来机遇。

中国驻德国大使史明德2016年曾表示,中德人民币合作的步伐理应迈得更大、更实。希望德国政府能以适当的紧迫感、择时发行以人民币计价的主权债券并纳入外汇储备,进一步提升法兰克福的国际金融中心地位。同时希望德国政府以更加开放的姿态,为外国投资者,特别是为中国银行业,创造更加便利和宽松的条件,减少金融监管领域的障碍。

2014年,中德两国央行签署了关于建立法兰克福人民币清算机制的谅解备忘录。当年8月26日,法兰克福人民币清算银行在法兰克福正式启动,成为人民币国际化道路上的又一重要里程碑。《环球》杂志记者了解到,中国银行法兰克福分行2017年前两个月人民币清算量同比增长逾五成。

中国银行法兰克福分行行长李光对记者表示,英国和欧元区可能成为欧洲金融业的“双中心”。欧盟和英国预期将更加重视与中国的金融合作,以求紧抓人民币国际化机遇。

他建议,在法兰克福的中资银行需密切关注和深入研究英国“脱欧”进程,有意识地在市场环境变化中争取合理的利益,全面引导和推动人民币与欧元产品在贸易与投资项下的交易,不断丰富融资、交易、清算等服务,帮助中国企业在当地做大做强。

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